Ένα εκτεταμένο δίκτυο για την παράκαμψη των διεθνών κυρώσεων σε βάρος της Ρωσίας φέρεται να είχε δημιουργήσει η A7, ρωσική fintech εταιρεία που παρουσιάστηκε ως εναλλακτική λύση στο δυτικό σύστημα πληρωμών μετά τον αποκλεισμό ρωσικών τραπεζών από το διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Σύμφωνα με έρευνα των Financial Times, η οποία βασίστηκε στην επεξεργασία εκατοντάδων χιλιάδων εσωτερικών εγγράφων της εταιρείας, η A7 χρησιμοποίησε ένα εκτεταμένο δίκτυο εταιρειών-βιτρίνα και μια διαδικασία μαζικής πλαστογράφησης εγγράφων, διοχετεύοντας περισσότερα από 6,9 δισ. δολάρια μέσω του διεθνούς τραπεζικού συστήματος, παρά τις κυρώσεις που έχουν επιβληθεί στη Ρωσία.
Μεταξύ των τραπεζών που φέρεται να διαχειρίστηκαν συναλλαγές συνδεδεμένες με την A7 περιλαμβάνονται οι Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan Chase, Deutsche Bank, DBS στη Σιγκαπούρη, καθώς και η μεγαλύτερη τράπεζα των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων, First Abu Dhabi Bank.
Ορισμένες από τις συναλλαγές που εντοπίστηκαν στα αρχεία σχετίζονται, σύμφωνα με τους FT, με ιδιαίτερα ευαίσθητα προϊόντα που συνδέονται με τον πόλεμο, μεταξύ των οποίων στρατιωτικός εξοπλισμός και αγορές από ρωσικές υπηρεσίες ασφαλείας.
Η A7 και το σχέδιο παράκαμψης των κυρώσεων
Η A7 παρουσιάστηκε από τη Ρωσία ως ένα καινοτόμο χρηματοοικονομικό εργαλείο που θα επέτρεπε τη διενέργεια διεθνών πληρωμών μετά τον αποκλεισμό ρωσικών τραπεζών από το σύστημα SWIFT, στον απόηχο της εισβολής στην Ουκρανία τον Φεβρουάριο του 2022.
Ωστόσο, σύμφωνα με την έρευνα των Financial Times, η εταιρεία δεν βασίστηκε αποκλειστικά σε τεχνολογικές λύσεις, αλλά φέρεται να χρησιμοποίησε ένα μοντέλο που περιλάμβανε εταιρείες-βιτρίνα, πλαστά παραστατικά και παραπλανητικές περιγραφές των συναλλαγών.
Η A7 ιδρύθηκε αρχικά στη Ρωσία και το Κιργιστάν από τον Μολδαβό επιχειρηματία Ιλάν Σορ, με την υποστήριξη της Promsvyazbank (PSB), κρατικής ρωσικής τράπεζας με στενούς δεσμούς με την αμυντική βιομηχανία.
Ο Σορ είχε δηλώσει τον Ιούλιο στο ρωσικό κρατικό πρακτορείο Tass: «Δίνουμε στις εταιρείες και στις χώρες ελευθερία, επειδή το σύστημά μας είναι ανθεκτικό στις κυρώσεις».
Το Κρεμλίνο έχει παρουσιάσει την A7 ως βασικό πάροχο διασυνοριακών πληρωμών για τις ρωσικές εισαγωγές.
Δισεκατομμύρια δολάρια μέσω διεθνών τραπεζών
Τα στοιχεία που εξέτασαν οι Financial Times καταγράφουν σημαντικές ροές χρημάτων μέσω τραπεζών σε διαφορετικές χώρες.
Λογαριασμοί στη Standard Chartered στο Χονγκ Κονγκ έλαβαν περίπου 1,1 δισ. δολάρια από οντότητες που συνδέονται με την A7, από τα τέλη του 2024 έως τον Αύγουστο του 2025.
Παράλληλα, πελάτες της DBS στο Χονγκ Κονγκ έλαβαν περίπου 273 εκατ. δολάρια, ενώ πελάτες της Citigroup περίπου 74 εκατ. δολάρια. Σε λογαριασμούς της Deutsche Bank στην Ευρώπη καταγράφηκαν περίπου 18 εκατ. δολάρια.
Η A7 άνοιξε επίσης λογαριασμούς στη First Abu Dhabi Bank για 17 διαφορετικές εταιρείες, οι οποίες πραγματοποίησαν εξερχόμενες πληρωμές συνολικού ύψους άνω των 1,8 δισ. δολαρίων.
Η εταιρεία χρησιμοποίησε ακόμη λογαριασμούς στη JPMorgan Chase και στην DBS.
Εκατοντάδες εταιρείες-βιτρίνα και πλαστά τιμολόγια
Η έρευνα των FT εντόπισε περίπου 100 εταιρείες-βιτρίνα που πραγματοποίησαν πληρωμές κατά την περίοδο που καλύπτουν τα διαρρεύσαντα στοιχεία.
Τα έγγραφα αναφέρονται σε τουλάχιστον άλλες 100 παρόμοιες οντότητες, μεταξύ των οποίων 61 στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, 87 στο Χονγκ Κονγκ, 16 στο Κιργιστάν και 14 στην Ινδονησία.
Σύμφωνα με την έρευνα, οι εταιρείες αυτές δημιουργούσαν ψευδή έγγραφα, προκειμένου να παρουσιάζουν διαφορετική φύση προϊόντων και συναλλαγών από την πραγματική.
Η A7 φέρεται να διέθετε χιλιάδες εταιρικές σφραγίδες, ορισμένες πλαστές και άλλες αντιγραμμένες από πραγματικά έγγραφα εταιρειών που δεν γνώριζαν τη χρήση τους.
Οι εργαζόμενοι φέρεται επίσης να έδιναν οδηγίες στις εταιρείες σχετικά με τον τρόπο περιγραφής των προϊόντων, ώστε να αποφεύγονται οι έλεγχοι κυρώσεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, σύμφωνα με τα έγγραφα, τελωνειακοί κωδικοί προϊόντων που υπόκεινταν σε κυρώσεις αντικαθίσταντο με άλλους, παρόμοιους αλλά μη απαγορευμένους κωδικούς.
Στα αρχεία εμφανίζεται ακόμη και στρατιωτικός εξοπλισμός
Ιδιαίτερο ενδιαφέρον παρουσιάζει μία από τις συνομιλίες που περιλαμβάνονται στα αρχεία της A7. Σε αυτήν, εργαζόμενοι συζητούν για τραπεζικό έλεγχο σχετικά με πληρωμή που, σύμφωνα με τους FT, αφορούσε στην πραγματικότητα την αγορά 500 διοπτρών νυχτερινής όρασης, συνολικής αξίας περίπου 510.000 δολαρίων, για Ρώσο πελάτη τον Φεβρουάριο του 2025.
Οι υπάλληλοι της A7 είχαν ήδη δημιουργήσει πλαστά έγγραφα που εμφάνιζαν την αγορά ως «ενισχυμένο γυαλί», ενώ εξέταζαν ακόμη και το ενδεχόμενο να περιγράψουν το προϊόν ως «υποδήματα». Τελικά, αποφάσισαν να διατηρήσουν την προηγούμενη περιγραφή, προκειμένου να μην προκαλέσουν υποψίες.
Παράλληλα, τα έγγραφα δείχνουν ότι η εταιρεία προσπαθούσε να αφαιρεί κάθε ρωσικό ίχνος από τα παραστατικά, αλλάζοντας στοιχεία αγοραστών, προϊόντων και παραδόσεων και, σε ορισμένες περιπτώσεις, αφαιρώντας ακόμη και γράμματα του κυριλλικού αλφαβήτου.
Οι τράπεζες εντόπισαν κινήσεις και έκλεισαν λογαριασμούς
Η A7 φέρεται αρχικά να διοχέτευσε σημαντικό μέρος των συναλλαγών μέσω τριών τραπεζών στο Κιργιστάν: Eldik, Aiyl και Eurasian Savings Bank.
Σύμφωνα με τα αρχεία, η Standard Chartered εξέφρασε ανησυχίες τον Φεβρουάριο του 2025 και στη συνέχεια έκλεισε λογαριασμούς που συνδέονταν με την A7.
Μετά την εξέλιξη αυτή, η A7 φέρεται να μετέφερε μεγάλο μέρος των δραστηριοτήτων της μέσω των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων.
Η First Abu Dhabi Bank αποτέλεσε βασικό κόμβο, καθώς εταιρείες που συνδέονταν με την A7 πραγματοποίησαν μέσω αυτής εξερχόμενες πληρωμές περίπου 1,3 δισ. δολαρίων, καθώς και συναλλαγές μεταξύ τους ύψους περίπου 500 εκατ. δολαρίων.
Τι απάντησαν οι τράπεζες
Η First Abu Dhabi Bank δήλωσε στους Financial Times ότι δεν σχολιάζει συγκεκριμένες υποθέσεις, σημειώνοντας ωστόσο ότι λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα όταν εντοπίζονται πιθανές παραβιάσεις. Η τράπεζα επιβεβαίωσε ότι όλοι οι λογαριασμοί που συνδέθηκαν με την A7 έχουν εντοπιστεί και κλείσει.
Η DBS ανέφερε ότι δεν είχε άμεση σχέση με την A7, αλλά επιβεβαίωσε ότι ένας λογαριασμός εταιρείας που εντοπίστηκε από τους FT ελέγχθηκε και έγιναν οι απαραίτητες ενέργειες.
Η Standard Chartered, η Citigroup, η JPMorgan και η Deutsche Bank δήλωσαν ότι διαθέτουν ισχυρές διαδικασίες κατά του ξεπλύματος χρήματος, χωρίς να σχολιάσουν συγκεκριμένες περιπτώσεις.
Η A7 και οι τράπεζες του Κιργιστάν που αναφέρονται στην έρευνα δεν απάντησαν στα αιτήματα των Financial Times για σχολιασμό.
